Чтo тaкoe aвтoслeдoвaниe: прeимущeствa и риски пoдxoдa
13 июля 2023
Aвтoслeдoвaниe — этo пoдxoд, при кoтoрoм инвeстoр нe принимaeт сaмoстoятeльныx рeшeний пo инвeстициям, a дoвeряeт этo oпытнoму экспeрту. Инвeстoр выбирaeт aвтoрa и стрaтeгию, пoдxoдящую пoд личныe цeли: пoслe этoгo нa счeтe aвтoмaтичeски пoвтoряются сдeлки, кoтoрыe сoвeршaeт aвтoр в рaмкax выбрaннoй стратегии.
Например, если автор покупает акцию Яндекса, то на счете инвестора происходит то же самое. Список всех сделок с комментариями доступен на странице стратегии. При этом счет остается под контролем инвестора, отключить стратегию можно в любой момент.
Преимущества
- Инвестиции от профессионалов и экономия времени. Главное преимущество метода в том, что инвестор, который не имеет необходимого опыта или не хочет тратить время на анализ рынка, получает результат благодаря опытным трейдерам. Все сделки происходят автоматически без необходимости постоянного контроля.
- Снижение рисков и увеличение шансов положительного результата. Поскольку стратегия копирует портфель и решения опытного инвестора, автоследование снижает вероятность ошибок и одновременно увеличивает возможность достижения положительного финансового результата.
- Диверсификация. Стратегии автоследования доступны широкой аудитории инвесторов и могут помочь диверсифицировать инвестиции по разным инструментам, подходам к управлению капиталом и даже между несколькими успешными управляющими.
Риски
- Рыночные риски. При использовании стратегий автоследования нужно понимать, что инвестор не избавляется от рыночных рисков. Никакие вложения не гарантируют прибыль, даже если их совершают опытные профессионалы.
- Ошибка в выборе стратегии. Нужно тщательно подходить к выбору стратегии. Если консервативный инвестор выберет агрессивную стратегию, то увеличит нежелательные риски для портфеля. И, наоборот, если инвестор рассчитывает на активную торговлю, но подключит защитную стратегию, то может не достичь желаемых результатов.
- Технические риски. При использовании автоматизированных стратегий инвесторы могут столкнуться с техническими сбоями или проблемами с интернет-соединением, что может привести к финансовым потерям.
Кому подходит автоследование
Автоследвание подходит разным категориям инвесторов.
- Начинающему инвестору стратегии могут помочь снизить риски, получить необходимый опыт и научиться принимать правильные инвестиционные решения.
- Для опытного инвестора автоследование — инструмент диверсификации портфеля по классам активов и методам их управления, снижения рисков и увеличения потенциальных финансовых результатов.
Также автоследование подходит тем, у кого недостаточно времени для самостоятельного анализа рынка и принятия обоснованных инвестиционных решений.
Как выбрать стратегию
При выборе стратегии автоследования важно учитывать:
- Историю доходности. Поможет понять, как часто совершаются прибыльные сделки и насколько эффективно управление рисками.
- Собственный уровень риска. Инвестору необходимо оценить уровень допустимых потерь и желаемых результатов. Некоторые клиенты используют стратегии с высоким уровнем риска для большей потенциальной доходности, а другие выбирают консервативные стратегии с меньшей доходностью, но и меньшим уровнем риска.
- Риск стратегии. Перед подключением стратегии необходимо оценить связанные с ней риски: его уровень не должен превышать риск-профиль инвестора.
- Стоимость услуги и личная финансовая ситуация. Одни платформы предлагают автоследование бесплатно, другие — требуют платы за использование. Важно убедиться, что все платежные условия понятны. Кроме того, стратегии различаются по минимальной сумме подключения, поэтому инвестору необходимо оценить личные финансовые возможности и тот объем капитала, которым он готов рисковать.
- Срок инвестирования. Также нужно учитывать, на какой срок инвестор готов вложить капитал. Одни стратегии подходят для долгосрочных инвестиций, другие — для краткосрочного трейдинга.
Перед подключением есть смысл изучить автора стратегии.
- История успеха. Важно знать, сколько лет автор занимается инвестициями, каких результатов достиг и соотносится ли его история успеха с целями и потребностями инвестора.
- Качество стратегии. Необходимо оценить, насколько детально автор описывает свою стратегию, какие инструменты используются и как происходит управление рисками. Это поможет определить, насколько хорошо разработана стратегия и как она будет работать на рынке.
- Рейтинг и отзывы. В определении профессионализма и надежности автора могут помочь рейтинги и отзывы других инвесторов.
- Общение с автором. При желании можно связаться с автором, задать интересующие вопросы и убедиться в общем видении относительно целей стратегии.
Как подключить стратегию
- Открыть брокерский счет. На один счет можно подключить только одну стратегию, поэтому для автоследования рекомендуется открывать отдельный счет.
- Выбрать стратегию. Она должна соответствовать целям и задачам инвестора, риск-профилю и сумме подключения.
- Подключить стратегию. Это можно сделать в приложении БКС Мир Инвестиций
- Пополнить счет. Сумма на счету должна быть равна или превышать минимальный уровень для подключения к стратегии.
После пополнения на счете инвестора будут автоматически совершаться сделки в рамках подключенной стратегии.
Когда стоит доинвестировать в стратегию
Прежде чем принимать решение о дополнительных инвестициях, необходимо оценить все риски и возможности. Нужно учитывать, что инвестирование всегда связано с риском потери капитала, поэтому выбор должен быть обдуманный. Не стоит рисковать суммой, которую инвестор не может себе позволить потерять.
Доинвестирование в подключенную стратегию можно рассматривать в следующих случаях:
- Положительная динамика. Если стратегия продемонстрировала стабильную и положительную динамику в течение значительного периода времени, это может быть хорошим сигналом для дополнительных инвестиций.
- Ограниченные риски. Если риск стратегии на низком уровне, и инвестор чувствует, что может справиться с потенциальными потерями, то можно рассмотреть доинвестирование.
- Дополнительные средства. Если у инвестора есть дополнительные средства, которыми он готов рискнуть, то имеет смысл подумать о дополнительных инвестициях в подключенную стратегию.
Частые вопросы
- Кто может стать автором стратегии? Авторами стратегии становятся опытные трейдеры, которые прошли в БКС отбор и проверку на доходность, уровень риска, используемые методы торговли и ряд других параметров.
- Какой доход получит инвестор? Доход зависит от суммы инвестиций и будет равен доходности стратегии за вычетом комиссий и налога.
- Что станет с ценными бумагами на счете, если подключить стратегию? После подключения и активации стратегии, будет запущен процесс ребалансировки. Все бумаги, которые не соответствуют стратегии, будут распроданы. Взамен будут куплены бумаги из стратегии. Если инвестор хочет сохранить текущие активы, то лучше открыть для стратегии отдельный брокерский счет.
- Возможна ли самостоятельная торговля на счете со стратегией? Нет, торговать самостоятельно на счете, где подключена стратегия, не получится. Для самостоятельной торговли лучше открыть отдельный брокерский счет.
- Как отключить стратегию? Стратегию можно самостоятельно отключить в любой момент на странице счета в разделе «Портфель». Ребалансировка портфеля остановится, все активы сохранятся, но счет превратится в обычный брокерский. Дополнительные комиссии за отключение отсутствуют.